Excel-Private Finanz- und Vermögensplanung 2022

Übersicht

Private Finanz- und Vermögensplanung zur Zukunftssicherung

Mit dieser Excel-Software analysieren und planen Sie für sich persönlich oder für ihre Mandanten den gesamten privaten und betrieblichen Einkommens-, Steuer-, Liquiditäts- und Vermögensbereich. Auf Basis der zugrunde gelegten IST- und Plandaten erstellen Sie übersichtliche Auswertungen sowie gut nachvollziehbare Szenarien und Prognosen.

Das anbieterneutrale Excel-Tool „Private Finanz- und Vermögensplanung 2022“ hilft, etwaige Versorgungslücken frühzeitig aufzudecken und durch rechtzeitige Anpassung der Anlage- und Investitionsstrategien einen sorgenfreien Ruhestand für sich selbst oder für ihre Mandanten sicherzustellen.

Die Tatsache, dass es sich um eine Excel-Vorlage handelt, ermöglicht nicht nur ein hohes Maß an Flexibilität, Transparenz und Übersichtlichkeit bei der Dateneingabe, den Berechnungen und den Auswertungen, sondern erlaubt bei Bedarf auch eine freie Anpassung bzw. Erweiterung durch den Nutzer selbst.

Damit ist diese bezahlbare Softwarelösung ideal sowohl für alle die sich selber in Eigeninitiative um ihren Vermögensaufbau kümmern oder damit Vorschläge von Externen plausibilisieren möchten, als auch für Finanzberater, Vermögensverwalter oder Steuerberater, die ihren Kunden Leistungen im Bereich „Finanzplanung“ bzw. „Ruhestandsplanung“ anbieten.

Trotz der umfassenden Planungs- und Auswertungsmöglichkeiten bleibt das Excel-Tool „Private Finanz- und Vermögensplanung“ einfach in der Handhabung und Bedienung (kostenlose Demo-Version hier) und ist somit auch von Personen nutzbar, die sich nicht tagtäglich mit Finanzfragen befassen. Wie dies gelingt, lesen Sie hier.

Details

Durch Transparenz das Vermögen steigern

Eine mit unserem Excel-Tool erstellte Private Finanz- und Vermögensplanung für Sie und ihre Familie beantwortet wichtige Fragen und sagt ihnen u.a.:

  • Wie sich Ihr Vermögen und Ihre Liquidität in Zukunft entwickeln wird (unter Berücksichtigung aller steuerlichen Gegebenheiten, basierend auf den heute geltenden Gesetzen und Bestimmungen)
  • Wie viel Geld bzw. Einkommen Sie benötigen, um allen Verpflichtungen nachkommen und Ihren Lebensstandard halten zu können (auch unter Berücksichtigung von Preissteigerungen (= Inflation))
  • Wie lange Sie noch zur finanziellen Alterssicherung arbeiten müssen
  • Wann Sie voraussichtlich schuldenfrei sein werden
  • und wie viel Geld Ihnen im Ruhestand zur Verfügung steht.

Persönliche Finanzplanung als zentrale Entscheidungsgrundlage

Im Kern geht es immer um Entscheidungen hinsichtlich des optimalen Geld- oder Mitteleinsatzes unter Berücksichtigung bestimmter Vorgaben wie Risiko, Rentabilität, Verfügbarkeit, Anlagezeitraum, Steuerbelastung etc.

Die mit dem Fimovi Tool „Private Finanz- und Vermögensplanung“ erstellte persönliche Finanzplanung berücksichtigt nicht nur alle möglichen Vermögens- bzw. Anlageklassen (wie bspw. Immobilien, Beteiligungen, eigene Unternehmen, Wertpapiere, Kapital- und Rentenversicherungen etc.), sondern umfasst auch eine detaillierte Steuerplanung. Auf Basis der von ihnen vorgegebenen Versorgungsziele können Sie beliebige Szenarien durchrechnen und vergleichen.

Die umfangreichen Berechnungen, Auswertungen und grafischen Übersichten bieten ihnen damit eine optimale Entscheidungsgrundlage, frühzeitig geeignete Maßnahmen für eine finanzielle Unabhängigkeit bzw. für einen sorgenfreien Ruhestand umsetzen zu können.

Warum Eigeninitiative wichtig ist

Die Interessen der Finanzindustrie (Bankberater, Vermögensverwalter, Finanzmakler etc.) sind nicht immer die gleichen wie die eines privaten Anlegers. Aufgrund langer Laufzeiten und großer Beträge kann dies für Privatleute mit erheblichen finanziellen Nachteilen verbunden sein. Unabhängige Beratung hingegen ist mit hohen Kosten verbunden.
Eigeninitiative beim Vermögensaufbau umgeht nicht nur diese Nachteile, sondern kann auch helfen etwaige Angebote oder Vorschläge von Externen nachvollziehen bzw. validieren zu können.

Fimovi bietet dazu mit dem Excel-Tool „Private Finanz- und Vermögensplanung“ eine vollständig anbieterneutrale Software. Diese nutzt objektive mathematische Analysemethoden. Weder geben wir Anlageempfehlungen, noch beraten wir produktspezifisch. Unabhängigkeit und Neutralität sind uns wichtig.

Wie die persönliche Finanzplanung abläuft

Die IST-Datenerfassung und Planungsfortschreibung erfolgen innerhalb des Excel-Tools systematisch. Eine geführte Eingabe durch die verschiedenen Vermögensbereiche mit klar gekennzeichneten Eingabefeldern in den jeweiligen Erfassungsmasken garantiert ein einfaches Handling ohne das Vorkenntnisse erforderlich sind.

Zahlreiche Plausibilitäts- und Fehlerkontrollen verringern die Wahrscheinlichkeit von Fehleingaben und ermöglichen eine schnelle Anpassung der Daten.

Die praxisgerechte Softwarelösung generiert auf Basis aller Daten automatisch verschiedene Zusammenfassungen und Übersichten der Vermögens- und Finanzsituation (vgl. Screenshots), so dass der Anwender gut informiert eigene Entscheidungen treffen und deren Auswirkungen vergleichen kann.

Laden Sie noch heute unsere kostenlose Testversion herunter.

Features

Das Tool „Private Finanz- und Vermögensplanung“ von Fimovi zeichnet sich durch sein benutzerfreundliches Handling sowie seine hohe Flexibilität aus und ist damit eine schnell erlernbare, praxisgerechte Softwarelösung auf Excel-Basis.

  • Integriertes Reporting mit zahlreichen Übersichten und Auswertungen zur effizienten Ergebnisanalyse und Berichterstellung (in Tabellen- und Bilanzform)
  • Zusammenfassung der zentralen Planungsannahmen
  • Zahlreiche Grafiken hoher Qualität zur Darstellung der finanziellen Entwicklung (Vermögen, Liquidität, Steuern etc.)
  • Individualisierung der Grafiken möglich (Darzustellende Zeiträume (bis max. 75 Jahre), anzuzeigende Informationen etc.)
  • Individuelle Layouteinstellungen möglich (Firmenlogos, Farben => z.B. für Berater)
  • Nachvollziehbarkeit aller Berechnungen und Auswertungen (bis zurück zu den erfassten Werten)
  • Vorlage (bei Bedarf) einfach anpassbar bzw. erweiterbar (Blätter nicht passwortgeschützt)
  • Automatisierte Importfunktion ermöglicht die Übernahme von sämtlichen Vorjahresdaten mit wenigen Klicks
  • Speziell für Finanzplaner und Berater: Mandantenfähig mit Option eigene Firmendaten in Übersichten bzw. Deckblatt einzufügen
  • Mit umfangreicher PDF-Anleitung (hier kostenloser Download) sowie zahlreichen Hinweis- und Hilfetexten im Excel-Tool selber
  • Professionelle Unterstützung und umfassender Support (keine Finanz- und/oder Steuerberatung)
  • Keine Folgekosten/Abogebühren, günstiger Einmalpreis

Anleitung zum Excel-Tool

Für das Excel-Tool „Private Finanz- und Vermögensplanung“ gibt es eine umfassende Anleitung, die den Einstieg erleichtert und viele Fragen beantwortet. Hier können Sie das PDF-Handbuch vollständig herunterladen.

Screenshots

Die folgenden Screenshots vermitteln ihnen einen ersten Eindruck der Software. Klicken Sie auf ein Bild für eine Anzeige in Originalgröße. 

Inhaltsverzeichnis

Kostenlose Testversion

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Mit dieser Version können Sie alle Funktionen 21 Tage lang kostenlos testen.

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