In diesem Excel-Tool lässt sich nicht nur vorgeben, ob Sie die Steuer-und Sparplanberechnung für einen ausschüttenden oder einen thesaurierenden ETF durchführen wollen, sondern ebenfalls um welchen Fondstypes sich handelt. Je nachdem ob Sie einen Aktienfonds, Mischfonds oder Immobilienfonds und sonstige Fonds (ohne Teilfreistellung) betrachten, hat dies unterschiedliche steuerliche Implikationen.

Alle Berechnungen einschließlich der Darstellung der Wertentwicklung erfolgen auf Basis zahlreicher Annahmen des Nutzers wie bspw. Laufzeit, vorhandene Verlustvorträge, jährliche Einzahlungen (Sparpläne), Fondskosten (TER), Transaktionskosten sowie steuerliche Vorgaben (KiSt, Freibeträge etc.).

Im Fall von vorhandenen Verlusten lässt sich eine detaillierte Vergleichsrechnung durchführen, ob eine Verlustrealisierung mit direktem Wiederkauf des Fonds ggf. (durch Steuerstundung) finanziell attraktiver ist, als die Verluste „auszusitzen“ und passiv zu bleiben.

Das Tool arbeitet ohne Makros/VBA und ist nicht geschützt, so dass bei Bedarf nicht nur alle Formeln nachvollzogen werden können, sondern auch jegliche Änderungen oder Erweiterungen möglich sind. Die Excel-Datei enthält auch eine Anleitung zur Nutzung des Tools.